С 1 января банки усиливают контроль за переводами между гражданами. Теперь они анализируют финансовое поведение клиента в целом, а не отдельные транзакции, сообщила аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Гаянэ Замалеева агентству «Прайм».
Банки обращают внимание на регулярные переводы между физическими лицами, которые не имеют очевидного экономического обоснования.
Особенно подозрительны одинаковые суммы от разных отправителей. Риск повышается, если клиенты пытаются дробить платежи или резко менять обороты по счету. Также важно, откуда поступают деньги и соответствуют ли расходы официальным доходам.
«Отдельный сигнал для системы мониторинга — указание в назначении платежа формулировок с коммерческим подтекстом при переводах между частными лицами. Это свидетельствует о том, что личная карта используется как расчетный счет», — отметила Замалеева.
Она рекомендует не использовать личную карту для деловых операций, официально оформлять все доходы и внимательно формулировать финансовую суть операций в назначении платежа.
