В России отсутствуют ограничения на сумму банковских переводов, однако некоторые транзакции могут вызвать интерес у кредитных организаций. Об этом сообщила доцент РЭУ имени Плеханова Юлия Мягкова агентству «Прайм».
По словам Мягковой, хотя крупные переводы находятся под контролем, это не означает их обязательную блокировку.
«Часто подозрения возникают при выявлении необычной активности: множественные переводы разным получателям, суммы, значительно превышающие обычный оборот по карте, попытки обойти лимиты путём дробления крупных сумм», — пояснила она.
Законодательство не запрещает переводы между гражданами напрямую, но существуют определённые ограничения. В системе быстрых платежей (СБП) установлены технические лимиты: перевод самому себе — до 1 миллиона рублей за операцию, другим лицам — до 100 тысяч рублей в месяц без комиссии. Банки вправе устанавливать свои лимиты и обязаны сообщать о подозрительных операциях в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ.
Чтобы избежать повышенного внимания со стороны финансового мониторинга, Мягкова рекомендует проводить крупные переводы с дебетовых карт, указывая в назначении платежа такие комментарии, как «подарок» или «помощь родственнику». Также стоит избегать дробления крупных сумм на несколько мелких операций за короткий промежуток времени.
