Юрист Александр Хаминский, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области, рассказал «Ленте.ру» о нововведениях Центробанка, которые могут затронуть добросовестных клиентов. По его словам, банки теперь обязаны не только блокировать отдельные платежи, но и полностью замораживать счета.
Хаминский объяснил, что подозрительным может считаться перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) суммы более 200 тысяч рублей, если в течение суток после этого получатель, которому не переводились деньги последние полгода, получит эти средства.
Также внимание банков привлекут крупные покупки у частных лиц после предварительного резервирования средств на другом счете.
Подозрительным может показаться внесение наличных через банкомат с помощью виртуальной карты, если незадолго до этого с этой же карты был осуществлен международный перевод частному лицу на сумму более 100 тысяч рублей, даже если это связано с переводом родственникам, проживающим за границей.
Эксперт отметил, что проблемы могут вызвать и технические действия, такие как смена номера телефона, привязанного к онлайн-банку, в течение двух суток или обнаружение в смартфоне VPN-приложения, которое банковские системы могут воспринять как вредоносное программное обеспечение.
Смена интернет-провайдера также может стать фактором риска.
«Часть этих признаков вызывает вопросы даже у специалистов, но для банков это жесткое требование. Невыполнение грозит им штрафами, компенсациями и даже риском отзыва лицензии, поэтому они будут применять фильтры максимально строго», — заключил Хаминский.
