Финансовые учреждения могут отказать клиентам в возврате средств с депозитов при аресте, подозрительных операциях или по требованию финконтроля. Об этом предупредила куратор правового сопровождения сделок в консалтинге Legal principles Русудани Закарая в интервью агентству «Прайм».
Юрист рекомендовала вкладчикам, столкнувшимся с блокировкой, выяснить её причины. Зачастую отказ связан с действиями или бездействием самого клиента.
«Если на вклад наложен арест, вернуть его возможно только после снятия судом наложенных ограничений», — отметила Закарая.
Банк также может заблокировать сбережения на основании закона о противодействии отмыванию доходов, если вкладчик попал под проверку Росфинмониторинга.
Специалист обратила внимание, что кредитные организации могут отказать в выдаче средств, если пополнение счёта было совершено через подозрительную операцию, а затем клиент сразу же попытался снять деньги.
«При подозрительных операциях подтвердите законность получения средств. В противном случае банк имеет право не возвращать их, что было подтверждено Верховным Судом РФ», — подчеркнула Закарая.
Если банк отказывается объяснять причину отказа в выдаче денег, клиент может запросить письменный ответ и направить претензию с требованием возврата средств. При отсутствии реакции со стороны финансовой организации россияне могут обратиться в суд.
